MILLI REASÜRANS FAALİYET RAPORU 2018

Millî Reasürans Türk Anonim Şirketi (Para Birimi: Türk Lirası (TL) olarak ifade edilmiştir.) 31 ARALIK 2018 TARİHİ İTİBARIYLA HAZIRLANAN KONSOLİDE OLMAYAN FİNANSAL TABLOLARA İLİŞKİN DİPNOTLAR Likidite riski Likidite riski, Şirketin nakit akışındaki dengesizlik sonucunda nakit çıkışlarını tam olarak ve zamanında karşılayacak düzeyde ve nitelikte nakit mevcuduna veya nakit girişine sahip bulunmaması nedeniyle maruz kalabileceği zarar ihtimalidir. Ortaya çıkabilecek likidite ihtiyacının eksiksiz bir biçimde sağlanabilmesi amacıyla likit değerler muhafaza edilmektedir . Likidite riskinin ölçülmesinde sayısal yöntemler kullanılmaktadır. Şirketin likidite açığı olup olmadığı, bilançoda yer alan aktif ve pasif kalemlerin vade analizi yapılarak tespit edilmektedir. Ayrıca Şirket’in yabancı kaynaklarındaki olası bir azalmaya karşılık nakde çevrilmesi gerekecek varlıkların ne ölçüde likit olduğu aşağıdaki temel oranlar kullanılarak takip edilmektedir: -- Likit aktifler/Aktif toplamı -- Likidite oranı -- Cari oran -- Prim ve reasürans alacakları/Aktif toplamı Elde edilen sonuçlar Risk Komitesi tarafından değerlendirilmekte ve düzenli olarak Yönetim Kurulu’na raporlanmaktadır. Maruz kalınan riskin etki ve olasılık düzeyinin yüksek bulunması halinde yapılması gereken işlemlere ilişkin eylem planı Yönetim Kurulu tarafından belirlenir. Likidite riskinin yönetimi Likidite riskinden korunmak amacıyla varlık ve yükümlülükler arasında vade uyumunun sağlanması gözetilmekte, ortaya çıkabilecek likidite ihtiyacının eksiksiz bir biçimde sağlanabilmesi amacıyla likit değerler muhafaza edilmektedir . Parasal varlık ve yükümlülüklerin kalan vade dağılımları: 31 Aralık 2018 Defter değeri 1 aya kadar 1 - 3 ay 3 - 6 ay 6 - 12 ay Dağıtılamayan Nakit ve nakit benzeri varlıklar 1.742.214.225 1.062.334.568 568.874.461 32.667.559 78.337.637 - Finansal varlıklar (*) 109.875.291 109.875.291 - - - - Esas faaliyetlerden alacaklar 300.658.813 154.061.872 17.567.782 4.224.997 124.804.162 - Diğer alacaklar ve cari varlıklar 11.085.427 10.562.675 - - 522.752 - Toplam parasal varlıklar 2.163.833.756 1.336.834.406 586.442.243 36.892.556 203.664.551 - Finansal borçlar ve diğer borçlar 2.054.267 2.054.267 Esas faaliyetlerden borçlar 63.770.093 54.959.881 1.532.162 1.256.141 6.021.909 - İlişkili taraflara borçlar 109.359 109.359 - - - - Sigortacılık teknik karşılıkları (**) 1.159.082.038 - - - - 1.159.082.038 Ödenecek vergi ve benzeri diğer yükümlülükler ile karşılıkları 5.707.038 5.707.038 - - - - Diğer risklere ilişkin karşılıklar ve gider tahakkukları 59.763.498 2.423.719 3.378.675 - 53.961.104 Toplam parasal yükümlülükler 1.290.486.293 65.254.264 4.910.837 1.256.141 6.021.909 1.213.043.142 (*) 50.113.456 TL tutarındaki hisse senetleri dahil edilmemiştir. (**) Sigortacılık teknik karşılıklarında muallak tazminat karşılığı, net gösterilmiştir. Millî Reasürans Faaliyet Raporu 2018 Konsolide Olmayan Finansal Tablolar ve Bağımsız Denetçi Raporu / 127